快捷搜索:

肖飒:洗钱?NFT或成新宠

01数字货币的特征

因为NFT的拍品多借助数字货币进行购买,故而数字货币的洗钱问题同样在本文谈论之列。之所以赃款购买数字货币后难以查实,飒姐团队觉得主要由两方面缘由:

其一,数字货币具备去中介化、去国界化、非当面性、匿名性与买卖的快捷性等特点,导致了数字货币注资出处难以辨别。数字货币及虚拟竞价推广账户之间的转账和买卖,并不需要买卖者需要进行实名买卖,也不需要核对买卖者身份,因此存在很多的数字货币匿名转账和买卖。

其二,数字货币买卖商并未强制需要实名制开立数字货币竞价推广账户,也未限制每一个用户能开立的竞价推广账户数目,这就致使了数字货币复杂的买卖模式,使其愈加难以被辨别和追踪。用户可以随意开立数字货币竞价推广账户,在其控制的竞价推广账户之间进行很多的、频繁的买卖;还可以购买他人身份信息开立竞价推广账户,隐藏资金出处和走向;数字货币的全球流通性可能会产生很多的跨国、外贸买卖,还可能涉及不同数字货币、不同国家的法定货币之间的买卖、兑换。

NFT拍品的价格

NFT艺术品《每一天:刚开始的5000天》最后成交价为6934万USD,此价格刷新了虚拟艺术品拍卖成交价记录。拍卖平台同意了ETH支付,并非常快将其转换成了现金。同月,twitterCEO将其首条twitter作为NFT以250USD的价格成功供应,林肯公园联合主唱将其制作的一段音乐以3万USD的价格成功供应。

不难发现,在艺术品NFT之后,其价格均存在不同程度的溢价,且短期内该等溢价将持续存在。如有洗钱需要的行为人将赃款转化为数字货币,并将其用以购买NFT艺术品,会为侦查工作带来较大的困难。

自NFT出圈以来,因其价格透明、真伪明确、易“运输”等特点,其拍品的溢价令圈内外咋舌。因为NFT拍品的买卖多通过数字货币进行,飒姐团队以为,在将来各类NFT拍卖中,或有不法分子借助其高溢价的近况作为洗钱途径。本文旨在对此作出剖析,供各位读者参考。

写在最后

区块链技术的飞速进步导致监管与司法均出现了不同程度的滞后,洗钱问题必然成为去中心化技术带来的主要负外部性之一。飒姐团队期望监管部门既不要采取一刀切的手段,也不能忽视实然层面存在的经营范围,而是尽快为数字货币、NFT与其他区块链延伸业务设立条框,规范其进步。

对经营者的建议

虽然监管体系存在滞后,但依据飒姐团队对近年打击洗钱行为风向的研判,为防止事后追责,大家为NFT或数字货币的有关经营者给出三点建议,供参考:

1.充分知道我们的用户状况,做好KYC,但同时需要确保数据合规,不能侵犯个人权利;

2.购买反洗钱的监测系统,拒绝为有高洗钱风险的顾客提供服务;

3.参照国内金融机构与类金融机构的反洗钱法律规定自我规范,未雨绸缪。

监管的不清楚

从传统金融来看,国内已颁布一系列法律法规对反洗钱问题做出阐释,金融机构也颁布了相应方法来管控洗钱行为,并且在法律条文和方法规定中列明了反洗钱的义务主体和他们所要承担的职责,因此有关职员对洗钱行为的管控是有义务出处的,拒不履行有关义务可能构成洗钱罪的不作为犯。

但,现在国内尚未对普通的数字货币洗钱风险防范颁布相应的法律法规,因此通常数字货币买卖商没反洗钱法概念务出处。这就为数字货币范围的洗钱问题埋下隐患。至于NFT艺术品流转的交易网站,更是没有针对性的规定,虽然现在该等平台多架设于国外,飒姐团队以为有必要未雨绸缪。

进一步来讲,因为监管层面未授与客观存在的数字货币范围以经营牌照,自然更不会有对实名的需要和对自然人开户的限制,这也为洗钱行为创设了更大的空间。

NFT反洗钱的难题与剖析

飒姐团队觉得,因NFT拍品流转而引发的反洗钱问题,主要有如下难题需要克服:

NFT的高溢价

在传统金融机构反洗钱的工作中,打击洗钱行为的重要之一是判断买卖价格是不是合理。而正如所述,因为NFT的兴起时间不长且市场对其前景的估值非常高,现在NFT艺术品的拍出价格远超各方心理预期,所以,大家非常难通过其买卖价格的规律找到涉嫌洗钱的线索。监管职员或侦查职员追踪该等买卖链条将很不简单。

但,NFT的另一优势在于其买卖过程、权利人、创作人等信息均被记录在链上,如监管与司法机关可以合理的利用这一点,缩小并相对确定嫌疑人的范围将变得较为容易。

您可能还会对下面的文章感兴趣: